Какой банк нужен юридическому лицу

Для открытия счета важно знать, является ли это счетом для физического или юридического лица. Счета физических лиц включают общий счет / хранилище супругов, счета для * гражданских партнерств, внебрачных / супружеских сообществ, братьев и сестер, · индивидуальных продавцов / зарегистрированных продавцов, школьных классов, совместных жилых помещений, спортивных групп, сообществ наследников. К юридическим лицам относятся ООО и ИП. Важно выбрать правильный банк для предпринимателей. Термин юридическое лицо относится к любому юридическому лицу, которое не является физическим лицом. При рассмотрении рекомендаций по установлению личности клиентов в отношении различных типов юридических лиц особое внимание следует уделять различным уровням риска для каждого из них.

В отношении компаний (т.е. корпораций и товариществ) необходимо получить следующую информацию: фирма; главный офис; почтовый адрес; номера телефонов и факсов контактных лиц; официальный идентификационный номер, если таковой имеется (например, регистрационный номер налогоплательщика); учредительное свидетельство и устав в оригинале или в заверенной копии; решение высшего административного органа об открытии счета и назначении уполномоченных лиц; характер и цель коммерческой деятельности и ее законность. Банк должен проверить эту информацию, используя хотя бы один из следующих методов: для существующих компаний - проверка копии текущего годового отчета и финансовой отчетности (по возможности в проверенной форме); запрос в кредитном бюро или подтверждение представленных документов в известной и уважаемой юридической фирме или бухгалтерской фирме; запрос на регистрацию и / или другие запросы в Коммерческое управление или офис по связям с общественностью. Регистрация компаний, чтобы убедиться, что компания не была распущена, ликвидирована или ликвидирована, не прекратила свое существование или в настоящее время проходит такую процедуру; использование независимых источников информации, например, путем доступа к общедоступным и частным базам данных; получение рекомендаций от предыдущих банков; посещение общества, если это возможно; связаться с Компанией по телефону, почте или электронной почте.