Названы денежные переводы, которую могут привести к полной блокировке банковской карты

Даже обычные операции могут показаться банку подозрительными и привести к блокировке перевода или даже карты. Виной всему — искусственный интеллект, который банки используют для контроля за операциями клиентов. Эти системы автоматически анализируют транзакции и выявляют отклонения от нормы.

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции в соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». Финансовые учреждения должны постоянно следить за операциями и выявлять признаки незаконной деятельности.

Какие операции вызывают подозрения?

Алгоритмы ИИ обращают внимание на следующие факторы:

Крупные переводы: переводы на сумму свыше 600 тысяч рублей.

Нетипичные операции: крупная транзакция, если обычно клиент совершает мелкие переводы.

Снятие наличных: частые снятия крупных сумм, особенно в необычных местах.

Высокий оборот при низком остатке: постоянное поступление и расход денег без стабильного остатка на счете.

Небольшая разница между приходом и расходом: постоянное пополнение и вывод средств без стабильного остатка.

Дополнительные факторы:

Операции на сумму от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц. Время проведения перевода (поздний вечер или ночь). Нахождение получателя в черном списке банка.

Что делать, если перевод заблокировали?

Если ваш перевод был заблокирован, обратитесь в банк для разъяснения ситуации. Возможно, вам потребуется предоставить документы, подтверждающие законность операции.

Будьте внимательны к своим финансовым операциям и избегайте действий, которые могут вызвать подозрения у банка. Это поможет избежать блокировок и сохранить доступ к своим средствам.